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2023-10-08 14:46:40
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銀行對賬單是用來核對公司的銀行存款日記賬，看公司和銀行的賬戶是否一致。它不能輸入到書中，只能檢查。
首先，銀ꦿ行對賬單可以幫助企業防范風險。企業在核對銀行存款日記賬和銀行對賬單時，兩者的余額往往是不同的。企業首先要分析未結清的賬目項目。如果剔除未結清科目的影響后，兩者之間的余額仍然不一致，則要分析是由經營風險、管理風險還是外部風險🥂造成的。
未入賬事項是指銀行和企業對同一筆錢的收付業務，由于記賬時間不同，而且發生的🌠一方已經入賬，另一方沒有入賬。企業在編制銀行余額調節表時，可以排除未結清賬款的影響。
每個銀行經濟業務的發生都可以有相應的收入票據或小票用來作入賬的原始憑證。
附加信息:
銀行對賬單特點:
1、幫助企業防范經營風險。
經營風險主要包括:企業會計人員核算會計金額的錯誤、登記賬務的錯誤、以及銀行經營者會計核算的錯誤。
2、幫助企業防范經營風險。
經營風險是指🐓內部控制制度設計上的缺陷或缺乏必要的內部控制制度，使企業內部人員有機會攫取企業的資金。內部人員可以通過兩種方式侵占公司資金:現金或轉賬。
(一)以現金方式挪用♉企業資金。企業財務人員現在使用現金支票領取，假如領取后不入賬，企業的現金雖然實際減少了，但不與銀行結帳是不會發現的。提取現金時需要編ꦦ制的會計分錄。
(二)劃撥挪用企業資金。當公司轉賬時，銀行存款的減少通常會換來♛另一項資產的增加，如存貨或負債的減少。
以劃撥方式挪用企業資金的，不予追究。
3、幫助企業防范外部風險。
銀行對賬單幫助企業管理財務。銀行對賬單幫助公司行業要防🌊范財務風險，同時，在報表的基礎上，企業可以編制現金(銀꧙行存款)收支計劃，可以檢查財務制度的執行情況。
4. 銀行對賬單幫助企業制定現金收支計劃。
企業有多少銀行存款，只有與銀行🍒核對后，才能準確確定，并在此基礎上編制現金收付計劃，避免開出空白支票。
如果企業的現金凈流量流出，那么企業就應該調整支出規則，或者采取一些擴大企業資本的方法，如:加強催收、用🎃差額承兌匯票付款、與買方談判、用部分賒購購買原材料、短期借款等。
5、幫助企業檢查其財務制度的有效性。
銀企對賬有助于企業檢查財務制度的有效性，防范經營風險。𒆙通過分析銀行與企業對賬中發現的問題，判斷相關財務制度是否得到有效實施。
參考:百度百客-銀行對賬單
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